புதிய முதலீட்டாளர் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் சந்தையில் நுழையும்போது, ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுத்தாலும், முதலீடு செய்ய அவர்களுக்கு பல விருப்பங்கள் உள்ளன. அப்போது, அதிக வருமானம் தரக்கூடிய திட்டங்களை தேர்வு செய்து இயங்கலாம். இதில், குறியீட்டு நிதிகள்(IR) மற்றும் ஸ்திரத்தன்மையுடன் உள்ள திட்டங்கள் முக்கியமாக உள்ளன. இதனால், ஒரு புதிய நபர் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் சந்தையில் நுழையும் போது, அவர்கள் குறியீட்டு நிதிகளில் முதலீடு செய்யலாம்.
அந்த வகையில், இன்டெக்ஸ் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மூலதனத்தை அதிகப்படுத்தி, குறுகிய பார்வையில் கூட மிதமான விருப்பங்களை தருகின்றன. குறியீட்டு நிதிகளில் ஐந்தாண்டு காலம் பொறுத்துக்கொண்டால் மிகுந்த பரிந்துரைப்படுகின்றனர். முக்கியமாக மூன்று இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட்களின் சமூகத்தில் முதலீடு செய்யும் வழிமுறைகளை இங்கு காட்டலாம்.
டி.எஸ்.பி நிஃப்டி நெக்ஸ்ட் 50 இன்டெக்ஸ் ஃபண்டு பிப்ரவரி 2019 இல் தொடங்கப்பட்டது. கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் 29.30 சதவீத எஸ்.ஐ.பி வருமானத்தை அளித்துள்ளது. இந்த நிதியின் சொத்து மதிப்பு ரூ. 613.85 கோடி ஆகும். மேலும், நிதியின் நிகர சொத்து மதிப்பு (என்ஏவி) ரூ.28.9436 ஆகும். அந்த வகையில், ஃபண்டில் ரூ.25,000 மாதாந்திர எஸ்ஐபி மொத்தம் ரூ.30,84,603 கொடுத்துள்ளது.
யுடிஐ நிஃப்டி அடுத்த 50 இன்டெக்ஸ் ஃபண்டு ஐந்தாண்டு காலத்தில் 29.29 சதவீத வருடாந்திர எஸ்.ஐ.பி வருமானத்தை அளித்துள்ளது. இந்த நிதி ஜூலை 2019 இல் தொடங்கப்பட்டது. இதன், தொடக்கத்திலிருந்து CAGR வருமானம் 17.94 சதவீதமாக உள்ளது. நிர்வாகத்தின் கீழ் அதன் சொத்துகள் (AUM) ரூ. 4,067.78 கோடி, அதன் என்ஏவி விகிதம் ரூ.27.0742 ஆகும். ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு முன்பு தொடங்கப்பட்ட ரூ.25,000 மாதாந்திர எஸ்.ஐ.பி ஆனது மொத்தம் ரூ.30,84,227.25 ஆக மாறியுள்ளது.
ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் நிஃப்டி அடுத்த 50 இன்டெக்ஸ் ஃபண்டு கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் ஆண்டுக்கு 29.20 எஸ்.ஐ.
.பி வருமானத்தை அளித்துள்ளது. ஜனவரி 2013 இல் தொடங்கப்பட்ட இந்த நிதியின் சிஏஜிஆர் 17.19 சதவீதமாக உள்ளது. இதன் AUM ரூ.5,844.95 கோடி, என்ஏவி விலை ரூ.68.1973 ஆகும். ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு முன்பு தொடங்கப்பட்ட ஃபண்டில் ரூ.25,000 மாத எஸ்ஐபி ரூ.30,77,701.5 ஆக உயர்ந்துள்ளது.
எல்ஐசி எம்எஃப் நிஃப்டி அடுத்த 50 இன்டெக்ஸ் ஃபண்டு 5 வருட வருடாந்த எஸ்.ஐ.பி வருவாயை 29.13 சதவீதமாக வழங்கியுள்ளது. ஜனவரி 2013 இல் தொடங்கப்பட்டதில் இருந்து CAGR வருவாயை 17.02 சதவீதம் வழங்கியுள்ளது. இதன் AUM ரூ. 90.25 கோடி, மற்றும் NAV விலை ரூ.59.7262 ஆகும்.இந்தப் ஃபண்டில் ரூ.25,000 மாதாந்திர எஸ்ஐபி ஐந்தாண்டு காலத்தில் மொத்தம் ரூ.30,72,663 கொடுத்துள்ளது.
சுந்தரம் நிஃப்டி 100 ஈக்வல் வெயிட் ஃபண்டு ஐந்தாண்டு காலத்தில் 26.33 சதவீத வருடாந்திர எஸ்.ஐ.பி வருமானத்தை அளித்துள்ளது. அதன் சிஏஜிஆர் ஜனவரி 2013 இல் தொடங்கப்பட்டதில் இருந்து 14.02 சதவீதமாக உள்ளது. ஃபண்டில் உள்ள ரூ.25,000 மாதாந்திர எஸ்.ஐ.பி ஐந்தாண்டு காலத்தில் ரூ.28 லட்சத்து 74 ஆயிரத்து 371.25 ஆக மாறியுள்ளது.
மேற்கூறிய இந்த இன்டெக்ஸ் ஃபண்டுகள் கடந்த 5 ஆண்டுகளில் 30 சதவீதம் வரை ரிட்டன் கொடுத்துள்ளன. ஆனால், முடிவுகளை எடுக்கும் முன் முதலீட்டு ஆலோசகருடன் கருத்தமைப்பது நல்லது. குறியீட்டு ஃபண்டுகள் மிதமான நிதியை அளிக்கக்கூடியவை. அவற்றின் ஏற்றத்தாழ்வுகள் அன்னியோசித்துத் தொடர்ச்சியாக உயாவினால் முந்திய நிலைமைகளை ஏற்படுத்திவிடுகின்றன. ஆகையால், முதலீடு முறையான ஆலோசகரின் ஆலோசனை பேசி நிறைவேற்றியம் செலுத்துவது நல்லது.
